2023年1月12日，丹麦金融情报部门（Fiu）发布了新的国家洗钱风险评估报告，取代了之前于2018年发布的报告。

博彩运营商必须在其自身业务的风险评估中包含国家风险评估，确保其时刻反映其当前的风险状况。因此，新国家风险评估的发布可能会导致对其自身风险评估的修订。

运营商必须意识到，通常情况下，其风险评估至少每年或根据风险因素的变化进行重新评估。例如，当引入新产品或发布新的国家或超国家风险评估时。

以下是新的国家风险评估报告。

预防洗钱 - 丹麦博彩管理局是受反洗钱法约束的博彩运营商的监管机构：它检查博彩运营商是否遵守法律及其他相关的国内和国际法规。
洗钱和资助恐怖主义的定义是什么？
洗钱是指一个人：以自己或他人的名义接受或获得犯罪行为的经济收益；隐藏、储存、转移、协助转移或以其他方式协助确保犯罪行为的金融收益。
资助恐怖主义是指一个人：直接或间接以财政支持、收集或提供金融服务的方式，支持实施或打算实施恐怖行为的个人、团体或组织。

强制性主体 - 丹麦反洗钱法涵盖在丹麦商业上提供博彩许可证的个人和法人，以及在丹麦注册并在其他国家商业上提供博彩业务的个人和法人。
该法律通常涵盖所有博彩产品，但税务部长可以豁免特定博彩产品全部或部分地遵守立法要求，如果该博彩产品被评估为与洗钱相关的风险较低。这种可能性已被使用，因此该法律涵盖了提供以下业务的博彩运营商：在线投注、陆地投注、在线赌场、陆地赌场。

部分豁免的博彩产品 - 税务部长已部分豁免以下博彩产品遵守反洗钱法的要求：彩票、分级彩票、慈善彩票、本地奖池投注、游乐场和餐厅的博彩机、梦幻体育（并非每天）、参与需要发送短信或类似内容的竞赛、根据公共娱乐条例第9至15条进行的博彩、通过电视提供的在线宾果游戏。
上述游戏的运营商仍然受到反洗钱法某些规定的约束。如果博彩运营商在其博彩业务中了解到或怀疑洗钱或资助恐怖主义，博彩运营商有义务：通知反洗钱秘书处；如果可能，避免完成交易，如果运营商怀疑、了解到或有理由相信该交易与洗钱或资助恐怖主义有关；保护就洗钱或资助恐怖主义嫌疑进行内部或外部举报的员工；遵守反洗钱法中关于保密义务的规定。

博彩运营商应该做什么？ - 博彩运营商与其他受法律约束的主体一样，在预防洗钱和资助恐怖主义方面发挥着重要作用，因为它们是确保检测风险真实存在的前提条件。
反洗钱法要求博彩运营商履行若干义务。这些义务在下文中进行简要说明。
博彩运营商必须识别和评估其可能被滥用于洗钱或资助恐怖主义的风险，并必须将其程序建立在适用于其特定业务模式的风险之上。这意味着博彩运营商必须准备一份关于其博彩活动各个部分与洗钱相关的风险评估。

风险评估是丹麦博彩管理局认为博彩运营商的程序是否足够的先决条件。
博彩运营商必须制定充分的政策、程序和控制措施，描述运营商在识别可疑行为和交易方面的程序。这些程序必须具有可操作性，因此必须直接对相关员工有用。

该程序至少必须管理：风险管理、KYC程序、调查义务、结果记录和报告、记录存档、交易、员工筛查以及预防洗钱和资助恐怖主义的有效控制，与洗钱相关的数据保护。
博彩运营商必须确保管理层和（新）员工接受关于反洗钱法要求的培训，管理层和员工积极参加培训，并且在与其任务相关的方面获得足够的知识。培训必须定期重复和更新，例如在风险评估和程序更新的情况下。

博彩运营商必须了解其客户及其与商业关系相关的客户目的。这被称为KYC程序。确保客户的目的不是洗钱非常重要。当玩家注册为客户时，运营商必须实施这些程序。例如在创建帐户、发行会员卡、每月或每年的订阅时。此外，它们还必须在其他时候实施，特别是在客户的相关情况发生变化时。在没有与客户建立常规关系的情况下访问游戏的情况下，当投注或奖金支付至少为2000欧元时，或者当怀疑洗钱或资助恐怖主义时，必须实施这些程序。
博彩运营商必须调查所有交易的背景和目的，这些交易是：复杂的、异常大的、以不寻常的方式进行的，没有明显的目的或法律目的。
除此之外，扩大对客户的监督以确定交易是否可疑可能也很重要。
博彩运营商必须记录客户、交易或活动的信息以及调查的结论。记录结果的义务涵盖既导致向国家特别犯罪部门（Nsk）发出通知的案件，也涵盖不涉及通知的案件。
博彩运营商必须跟踪与以下内容相关的信息：KYC程序、在业务关系或单笔交易中进行的交易的文档和记录、已完成的调查的文档和记录。
如果博彩运营商了解到或怀疑或有理由怀疑交易、金融手段或活动与洗钱或资助恐怖主义有关，博彩运营商必须通知国家特别犯罪部门（Nsk）的反洗钱秘书处。通知必须立即以数字方式进行。反洗钱秘书处将评估是否应进一步调查该报告。
如果交易尚未完成，博彩运营商必须避免完成该交易，直到向反洗钱秘书处发出通知。如果博彩运营商无法避免完成交易，或者博彩运营商认为遗漏会损害调查，通知必须在完成后立即发出。
有关博彩运营商义务的更多信息，请阅读丹麦博彩管理局关于预防犯罪收益洗钱和资助恐怖主义的措施的指南。

陆地投注 - 请注意，例如，如果报亭或超市代表博彩运营商提供投注产品，则该零售商不是法律规定的主体。这意味着，在实践中，如果零售商未采取所需行动，则博彩运营商可能受到制裁。运营商有义务告知零售商所需行动。
根据运营商的业务模式，零售商以及所有销售投注产品的员工必须知道：何时必须执行KYC；如何执行KYC，包括相关级别；什么被认为是可疑交易或行为；什么构成关联交易；如何将KYC文档和怀疑依据传达给受约束的实体；正确处理个人数据，例如与KYC相关。
博彩运营商必须确保零售商及其员工能够充分履行预防洗钱的职责。因此，博彩运营商有义务不断确保零售商及其员工执行KYC，并向博彩运营商传达有关洗钱的怀疑信息。

随着全球对反洗钱监管的日益重视，博彩行业也面临着越来越严格的审查。对于许多玩家来说，他们希望能够便捷、安全地进行游戏。这时，**澳门赌场在线提现快**就显得尤为重要。选择一个信誉良好、提现速度快的平台，可以确保玩家的资金安全，并提升游戏体验。这对于吸引和留住客户至关重要。

为了保障行业的健康发展，博彩运营商需要不断提升自身的合规水平，并积极探索新技术，比如区块链技术，以提高交易透明度，降低洗钱风险。此外，加强与金融机构的合作，也是确保资金安全、**澳门赌场在线提现快**的重要措施。

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